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国采供应链金融 化解政府采购供应商信贷难题

2014-01-17 00:38:09

政府采购作为公共采购中最重要的组成部分,吸引了数量庞大的中小企业参与其中,具有巨大的市场经济规模。现在,政府采购电子化、信息化的发展时代已经来临。能否运用为各地政府采购中心搭建的电子化平台,将相关的金融服务注入到平台客户当中,打造并形成互联网供应链金融概念?作为政府采购领域多年来的实际参与者,中国公共采购有限公司(中采)做出了有益的尝试。

中采与其合作伙伴国采科技股份有限公司(国采)为政府采购领域规划了信息化电子平台——“中国公共采购服务平台”,促成了政府采购供应链上下游信息的互联互通。依托这一强大的平台,中采全资子公司——国采金融信息咨询有限公司以建立银行、金融担保、保险保理、金融咨询服务等为核心的金融服务平台为目标,并整合各类金融资源,为政府和政府采购供应商提供整套完善的第三方金融服务和创新金融服务,建设强大的企业金融服务平台,加强和促进中小企业的综合金融服务。

政府采购电子化时代来临

供应链金融应时而生

“经济转型”、“产业升级”已成为近年来我国宏观经济范畴中最为热门的词汇。经济增速放缓,是我国在转型过程中所必须面对的现状。而在市场经济的洪流愈发湍急之时,广大中小企业能否稳住航舵,逆流而上,不仅关系到经营者自身的生死存亡,更决定了我国能否在真正意义上建立完善、健全的现代市场体系。

政府采购作为公共采购中最重要的组成部分,吸引了数量庞大的中小企业参与其中,具有巨大的市场经济规模。已公布的数据显示,2011年中国政府采购规模达11332亿元,占财政支出的比重为11%,占当年GDP2.4%。但与经济发达国家的政府采购占财政支出40%、占GDP17%相比,我国政府采购规模还有巨大的上升和发展空间。

现在,政府采购电子化、信息化的发展时代已经来临。中国公共采购有限公司(中采)与其合作伙伴国采科技股份有限公司(国采)为政府采购领域规划了信息化电子平台,这在很大程度上提高了采购的整体效率,使采购过程变得更加透明。但随着政府采购参与者以及采购范围的扩大,供应商竞争程度愈发激烈。作为政府采购领域多年来的实际参与者,中采深刻的体会到中小企业供应商生存发展之艰难!而随着政府采购电子化平台各项功能的逐步成熟,供应链参与方的逐步增多,其中蕴含的强大的金融功能已呼之欲出。

因此,一直以来中采都在设想,能否运用为各地政府采购中心搭建的电子化平台,将相关的金融服务注入到平台客户当中,打造并形成互联网供应链金融概念。

这不仅能为中小供应商解决切实的——如“信贷融资难”等问题,更是响应2013年十八大报告中提出的“深化金融体制改革,推进金融创新”的政策号召。而在具体政策层面,近年来我国亦已发布相关条文,从金融服务角度来满足府采购中的中小供应商实现融资需求:20119月,财政部发布《关于开展政府采购信用担保试点工作的通知》,鼓励为政府采购提供金融服务。同年12月,财政部与工信部联合颁布《政府采购促进中小企业发展暂行办法》,规定政府采购需预留预算总额的30%以上来面向中小企业供应商。2012419日,国务院发布《关于进一步支持小型微型企业健康发展的意见》,鼓励金融机构为小型微型企业参与政府采购提供投标担保、履约担保和融资担保等服务。

以上文件,为公共采购供应链融资、网上结算、电子发票等业务的开展提供了政策性的指引和制度保障,为国采金融在全国公共采购电子化平台的基础上开展金融服务提供了政策机遇。由于国采的股东包括中国物流与采购联合会和中国电子商会——国字号的背景,无疑会在公司未来的发展道路上起到至关重要的促进作用。

依托中采电子平台

提供完善的第三方金融服务

国采金融信息咨询有限公司,是香港上市公司——中采的全资子公司,于深圳前海经济开发区注册。国采金融依托的“中国公共采购服务平台”,是针对政府大规模公共采购的创新综合电子服务平台,目前已具备了可观的采购规模。平台通过整合国内、国外优质的采购供应链资源,搭建最先进的网络和物流交易平台,实现政府采购的集中化、透明化和电子化,可有效提高政府采购效率并大幅度降低采购成本,带动政府采购上下游产业链的快速发展。

整体而言,集团所依托的主平台,是得到国家多个政府部门大力支持和肯定的项目,具有广阔的市场前景。国采金融依托中国公共采购服务平台而设立,目标是建立以银行、金融担保、保险保理、金融咨询服务等为核心的金融服务平台,并整合各类金融资源,为政府和政府采购供应商提供整套完善的第三方金融服务和创新金融服务,建设强大的企业金融服务平台,加强和促进中小企业的综合金融服务。

公司为多地政府采购中心搭建了电子信息平台,促成了政府采购供应链上下游信息的互联互通,这为国采金融实现以数据管理为基础的供应链金融业务提供了有力的支持。目前,国采金融已和湖北、内蒙等地区的省政府采购中心展开合作,率先开展先期业务试点。同时,公司积极开拓了以商业银行为主的金融战略合作伙伴,基于政府采购平台的权威性数据,加以批量化的业务模式向合作银行推荐优质的中小企业供应商,以便完成银行方的综合预审,获得综合授信。对于中小企业供应商而言,国采金融的业务将为其带来无抵押、低利率、手续简便的融资产品,而且大幅缩短了放款周期,因此整体上是一套针对性很强的创新型融资解决方案。而对于银行一方而言,与国采金融合作,也能得到经政府采购环节筛选后的大批量的优质中小企业供应商,这无疑有助于银行更好的开拓金融创新业务,提升中小企业信贷业务的参与积极性。

整合行业资源

破解政府采购供应商融资难

事实上,国采金融现有的业务安排有着更深层次的社会意义:一旦政府采购供应商——尤其是中小型企业供应商能够在我们的努力之下降低融资成本,那么其所附加在投标品上的成本也会减少,最终体现在对政府采购投标报价的降低。由此,企业具备了在采购投标过程中最具有核心竞争力的优势——低廉的报价;而对政府方面而言,供应商们资金成本的压缩会连带降低采购项目的整体报价水平,政府不仅会得到更便宜的采购货品,同时也会促使供应商改进除价格方面的其他产品属性(如产品质量、相关服务等)来获得投标竞争力。而对我国整体的经济生产而言,社会融资总成本的降低,无疑是维持经济增长的重要手段。整体而言,这是社会多方共赢的局面——上利国,下惠民。因此,处于初创期的国采金融而言,有责任更有动力去积极推动这项事业的发展。

国采金融目前的主要业务是围绕应收账款中的订单融资来开展的,但根据公司的发展规划,未来公司的业务范围将逐步扩大,计划发展为以供应链融资为核心的互联网金融模式,进而有效改善我国融资贷款市场存在的主要问题与矛盾。

当前,我国部分传统的融资担保形式受到了很大冲击。我国大部分地区有着明显的产业聚集特点,但2012年全球经济危机使我国的出口一端明显受阻,一度较为流行的“互保、联保”模式因此受到了很大冲击。据21世纪经济报报道,2012年杭州曾有600家知名民营企业遭银行催款,不堪重负的企业联名上书求助政府以渡过资金难关,舆论普遍认为,这件事拉响了“互保、联保”模式的融资风险警报。因此,带有强烈自偿性质的供应链融资有望成为解决中小企业融资难的一个途径。其次,随着经济增速的下行,各企业应收账款问题逐渐加重,从财政公开数据分析得知,我国企业整体的资金周转率正呈下降趋势,而应收账款融资是在整体降低社会负债规模的前提下,最有效解决企业“三角债”问题的手段。而国采金融前期正是从供应商应收账款融资入手,逐步打通供应链上下游关键环节,未来实现完善的供应链金融服务。

实际上,供应链金融已成为目前金融市场最具想象力的领域。2012年底,电商巨头京东通过和中国银行(2.50, -0.01, -0.40%)北京分行成为战略伙伴,正式进入供应链金融服务领域。而马云[微博]旗下的阿里巴巴[微博]在更早时间便已涉足相关业务,目前阿里巴巴旗下的小额信贷公司主要为小微企业提供融资服务,贷款总额屡创新高。与此同时,供应链金融也已成为近年来银行交易性业务中最热门的话题。以中、农、工、建为代表的传统四大银行都相继推出了供应链融资业务,而以中信银行(3.63, -0.01, -0.27%)招商银行(10.55,-0.04, -0.38%)兴业银行(9.51, -0.12, -1.25%)为主的股份制银行更将供应链金融作为了对公业务转型的突破口,并作为主打的特色产品之一,试图凭借更为灵活的体制优势来与四大行相抗争,各银行分别成立了专门的部门甚至事业部来统筹这项业务的发展。

总而言之,供应链金融领域已成为金融服务领域一块诱人的蛋糕,而国采金融作为整合各类金融资源,为政府和政府采购供应商提供整套完善的第三方金融服务和创新金融服务的公司,利用供应链金融为平台客户提供增值服务,势必具备广阔的想象空间。

对于国采金融的发展前景,公司计划构建全产业链的供应链金融服务互联网平台。具体来说,由于供应链金融的单笔融资周期短,周转速度快,基于IT技术的线上服务是即将成型的主要业务模式。国采金融的线上供应链金融将依托具有供应链管理功能的电子商务平台,共享实时交易信息,从而更便捷、更高效的提供相关服务,真正实现采购供应链“商务-物流-资金流”的在线整合,把供应链核心企业、经销商、供应商、银行等的交易信息进行实时传输并在平台上共享,并以互联网模式形成批量化的便捷操作,为平台参与者带来规模化效应,另外亦可大幅提升公司运营效率、节约运营成本。

当然,基于互联网、IT技术的供应链金融模式还会为未来的市场融资体质带来哪些突破性的改进,这有待于社会各界有志之士的共同努力。对此,国采金融已有了前瞻性的设想,未来将依托自身平台具备的担保、支付、物流等独特资源,为全产业的供应链上下游企业提供一站式供应链金融解决方案。国采金融相信,经过互联网优化的供应链金融平台,将最大程度的整合和利用各种信息资源,最终不仅将为金融服务平台中的中小企业解决融资问题,更有望冲破中小企业发展中的诸多桎梏。

 

作为政府采购领域电子化平台业务的行业领跑者,中采与国采深刻意识到,解决政府采购供应商——尤其是中小企业信贷融资困局,缓解融资压力是我们目前的首要任务,更是长期以来关心、支持公司发展的社会各界赋予我们的使命。公司愿尽己所能,成为解决广大政府采购供应商融资难题的破冰者。

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